FinEx US REIT UCITS ETF
FXRE
Зарабатывайте на американской недвижимости
Что еще за REIT?
Фонд обеспечивает высокую диверсификацию (ваши вложения не зависят от состояния дел в отдельных секторах экономики) и ликвидность — вы можете быстро купить и быстро продать этот актив. Да еще и с экономией на налогах.

Фонд состоит из акций разных REIT. REIT — Real Estate Investment Trusts — это специально созданные компании для инвестиций в недвижимость. REIT владеют и управляют недвижимостью. Их прибыль формируется в основном за счет арендных платежей, и самое главное — регулярно выплачивается инвесторам.
FXRE — это удобный способ заработать на всеми любимой недвижимости с минимальными рисками и без бумажной волокиты.
Сколько стоит
$1
Стартовая цена одной акции фонда.
Валюта покупки: ₽, $
0,6% в год
Комиссия за обслуживание фонда (TER)
Сколько можно заработать
18,48% в USD
Историческая среднегодовая доходность
31.12.2018 — 31.12.2021
18,48%
8,6% в USD
Прогнозная среднегодовая доходность на 10 лет
По оценке Invesco
8,6%
А купить квартиру не лучше?
Покупка квартиры не инвестиция, а акт, возможно приятного, потребления.

Плюсы инвестиции в недвижимость через REIT:
  • высокая ликвидность (можно быстро купить или продать акции фонда по близкой к справедливой стоимости)
  • высокая диверсификация (вложения в REIT ETF — это десятки тысяч объектов недвижимости и миллионы квадратных метров)
  • нет расходов на поддержание и управление
  • налоговая эффективность
REIT vs покупка квартиры
Для сравнения использовали индекс стоимости жилья в Москве, источник: irn.ru
Реальная недвижимость
FXRE
Минимальная сумма инвестирования
от 1 000 000 ₽
~ 70 ₽
Cреднегодовая доходность в рублях
19,31%
Cредняя доходность от аренды в Москве по данным ЦИАН, источник: rbc.ru
Доходность рассчитана по индексу стоимости жилья в Москве на 31.12.2016 и 31.12.2021, источник: irn.ru
Доходность рассчитана по динамике индекса Solactive GPR United States REIT ex Timber and Mortgage Index NTR на 31.12.2016 и 31.12.2021, источник: Bloomberg. Для перевода доходностей в рублевые использовался курс доллара, установленный Банком России на указанные даты
Для реализации доходности необходимо затратить немало усилий и времени (поиск, покупка, ремонт, обслуживание недвижимости и т.д.)
Достаточно иметь брокерский счет, чтобы приобрести акции ETF. Их можно купить и продать в любой момент времени.
до 6%
4,44%
от сдачи в аренду
прирост стоимости объекта недвижимости
Минимальная сумма инвестирования
Cреднегодовая доходность в рублях
Что внутри?
Состав FXRE широко диверсифицирован по категориям трастов недвижимости
Зачем мне REIT в портфеле?
  • низкая корреляция с другими классами активов
  • привлекательная доходность
  • доход за счет высокого потока дивидендов и роста стоимости объектов недвижимости
  • налоговые преференции для инвесторов в REIT через FinEx ETF
  • недвижимость входит в стандартный инвестиционный портфель наиболее успешных институциональных инвесторов, таких как университетские эндаументы (например, Yale Endowment Portfolio)

Платите меньше налогов
Благодаря тому, что фонды FinEx ETF созданы и обращаются в ЕС, фонд уплачивает налог на дивиденды по ставке 15%, а не по ставке 30%, которая действует в отношении любых российских инвесторов в REIT.

При этом дивиденды реинвестируются обратно в фонд, поэтому инвестору не нужно будет самостоятельно подавать налоговую декларацию.
Ответы на частые вопросы
Из чего складывается доходность?
Доходность складывается из роста стоимости акций REIT и реинвестирования дивидендов. Дивиденды, в свою очередь, формируются за счет трех источников:
  • регулярного дохода от сдачи в аренду объектов недвижимости,
  • возврата капитала (продажи активов),
  • прироста стоимости активов трастов недвижимости.
Насколько REIT популярны на зарубежном рынке?
В совокупности REIT владеют более 500 тысячами объектов недвижимости с рыночной стоимостью 3,5 трлн долларов.

Распространение публично торгуемых на бирже REIT спровоцировало появление индексов и соответствующих индексных фондов — сначала классических взаимных фондов (mutual funds), а затем и ETF. В настоящий момент совокупные активы под управлением ETF на американский рынок недвижимости превышают 87 млрд долларов.

Ни один профессиональный инвестор не может игнорировать этот класс активов.
В чем особенности структуры REIT?
REIT (Real Estate Investment Trusts) — это специально созданные компании для инвестиций в недвижимость. Они обязаны инвестировать не менее 75% своих активов в недвижимость, иметь широкий круг инвесторов и главное ежегодно выплачивать акционерам не менее 90% прибыли в виде дивидендов. Это позволяет REIT избегать двойного налогообложения, т.к. их налогооблагаемая прибыль уменьшается на размер выплаченных дивидендов и налог на доход платят только акционеры (при инвестициях в обычную компанию налоги уплачиваются дважды – сначала компания платит налог на прибыль, а затем ее акционеры – подоходный налог на дивиденды).

При этом российские инвесторы в ирландские REIT ETF оказываются в выигрышном положении по отношению к другим российским инвесторам в REIT ETF. Фонды FinEx ETF созданы и обращаются в ЕС, поэтому фонд FXRE уплачивает налог на дивиденды по ставке 15%, а не по ставке 30%, которая действует для других инвесторов.

Узнавайте о новых фондах сразу

Мы будем присылать главные новости ETF и финансового рынка, а также варианты портфелей под любую цель и бюджет.

Следите за FinEx ETF
finex-etf.ru — крупнейший ETF-провайдер на рынке России
Публичные лекции, вебинары, видеоинструкции
Про ETF со всего света
Сообщество про ETF
ETF — биржевые инвестиционные фонды (exchange-traded funds). Эмитенты ФинЭкс Фандс АЙКАВ (FinEx Funds ICAV) и ФинЭкс Физикли Бэкт Фандз АЙКАВ (FinEx Physically Backed Funds ICAV) далее — Фонды. Фонд является лицом, обязавшимся акциям ETF. Информация раскрывается на сайте finexetf.com.

Информация, представленная на данном сайте, носит исключительно ознакомительный характер, не содержит гарантий надежности возможных инвестиций и стабильности размеров возможных доходов или издержек, связанных с указанными инвестициями, не является заявлением о возможных выгодах, связанных с методами управления активами; не является обещанием выплаты дохода, не является прогнозом роста курсовой стоимости ценных бумаг; не является какого-либо рода офертой, в том числе побуждением к приобретению акций ETF; не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и ценные бумаги либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать инвестиционным целям инвестора. Определение соответствия ценной бумаги либо операции интересам и инвестиционным целям инвестора является задачей самого инвестора. Инвестиции в рынок ценных бумаг связаны с риском. Стоимость активов может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Группа Компаний FinEx, ее дочерние компании и аффилированные лица не дают гарантий или заверений и не принимают какой-либо ответственности, в том числе за любые возможные убытки (прямые или косвенные, предвиденные и непредвиденные в отношении финансовых результатов, полученных на основании использования информации, размещенной на данном сайте и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Заявление об ограничении ответственности Группы FinEx